Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscherei betrifft auch Online-Casinos. Deshalb setzen wir bei Spinplace Casino die Vorgaben der Malta Gaming Authority (MGA) vollständig um und prüfen jede Identität, jede Zahlung und jeden ungewöhnlichen Vorgang. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Wir operieren unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den Maltesischen AML-Gesetzen (Proceeds of Crime Act, Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations) sowie den MGA Anti-Money Laundering Directives. Ein Geldwäschereibeauftragter (MLRO) ist innerhalb der Spinplace Group Ltd benannt und für das ganze Unternehmen verantwortlich, das seit 2017 im Markt ist.

Unser Risikobewertungsprogramm stuft jedes Spielerkonto bei der Registrierung in ein Risikoprofil ein. Kriterien dafür sind unter anderem Ihr Wohnsitzland, die gewählte Zahlungsmethode, die Höhe der Einzahlungen und Hinweise auf politisch exponierte Personen (PEP). Bei erhöhtem Risiko wenden wir verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) an, bevor Sie Einsätze platzieren können.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung
• PEP-Screening und Sanktionslisten-Abgleich
• Verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko
• Meldepflicht gegenüber der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta bei Verdachtsfällen
• Schulungen aller Mitarbeitenden im AML-Bereich mindestens einmal pro Jahr

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register und Datenbanken ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Zusätzlich kann eine erneute Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie kumuliert mehr einzahlen als der Betrag, ab dem unsere verstärkte Sorgfaltspflicht greift, oder wenn sich Ihre Kontodaten ändern.

Ohne verifiziertes Konto ist keine Auszahlung möglich. Einsätze können Sie vorher platzieren, aber die erste Auszahlung blockieren wir, bis Ihre Dokumente geprüft und freigegeben sind. Das ist keine Formsache, sondern eine Lizenzauflage, die wir nicht umgehen dürfen.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Erneute Prüfung bei erhöhten Einzahlungsvolumen oder geänderten Kontodaten
• Verifizierung der Zahlungsmethode, bevor wir auf diese auszahlen

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Fotos oder Scans müssen vollständig, lesbar und unverändert sein. Abgeschnittene Ausweise, verpixelte Bilder oder bearbeitete Dateien lehnen wir ab. Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden; bei erhöhtem Prüfaufwand kann sie länger dauern, und wir informieren Sie über den Stand.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem vom Spielbetrieb getrennten, zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert.

• Schritt 1: Identitätsdokument hochladen (Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Identitätskarte, gültig und beidseitig)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate)
• Schritt 3: Zahlungsmethode nachweisen (Kartenfoto mit verdeckter Mitte der Nummer und CVV, TWINT-Registrierung oder Kontoauszug)
• Schritt 4: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Freigabe per E-Mail oder Mitteilung im Konto, beziehungsweise Rückmeldung mit konkreter Begründung, falls ein Dokument nicht genügt

Warum wir Herkunftsmittel abklären

Source of Funds und Source of Wealth

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem Niveau liegen, das für Ihr hinterlegtes Profil plausibel ist, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds). Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab mehreren Tausend Franken, ungewöhnliche Einzahlungsmuster wie viele kleine Beträge in kurzer Folge, oder der Wechsel auf Zahlungsmethoden, die nicht zu Ihren bisherigen Gewohnheiten passen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbnachweise oder Verkaufsdokumente wie etwa ein Fahrzeugkauf. Wir bewerten diese Angaben vertraulich und nur im Rahmen der gesetzlichen Prüfpflicht. Wir betreiben keine Steuerprüfung und leiten keine Daten an Dritte weiter, solange keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Verweigern Sie die Auskunft, dürfen wir weitere Einzahlungen nicht mehr annehmen und müssen bestehende Auszahlungen bis zur Klärung zurückhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System und wird gegen Ihr Risikoprofil geprüft. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Auszahlungen erfolgen per Visa, Banküberweisung, Skrill oder Neteller, je nachdem, welche Methode Sie für die Einzahlung genutzt haben.

Die Mindestein- und Mindestauszahlung liegt bei je CHF 20. Pro Woche zahlen wir bis zu CHF 10'000 aus; für Auszahlungsbeträge, die über Ihrem Profil entsprechen Volumen liegen, behalten wir uns zusätzliche Kontrollen vor. Bearbeitungszeiten betragen 24 bis 48 Stunden, und wir erheben keine Auszahlungsgebühren. Gewinne aus Boni unterliegen den Umsatzbedingungen, die im jeweiligen Angebot aufgeführt sind.

Strukturierung, also das Aufteilen grösserer Beträge in viele kleine Transaktionen, um Schwellenwerte zu umgehen, erkennen wir automatisch und melden solche Muster an den MLRO.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Rechte

Fehlen Dokumente oder genügen sie nicht, setzen wir Ihr Konto für Auszahlungen auf Spielverwendung beschränkt: Sie können bestehende Guthaben weiter nutzen, aber nichts abheben und ab einem gewissen Punkt auch keine Einzahlungen mehr tätigen. Sie erhalten von uns eine klare Mitteilung, welches Dokument in welcher Form nachzureichen ist, und eine angemessene Frist dafür.

Bleibt die Verifizierung aus, schliessen wir das Konto und zahlen ein eventuell vorhandenes Restguthaben auf eine verifizierte, von Ihnen nachgewiesene Zahlungsmethode aus, soweit keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Bei begründetem Geldwäschereiverdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, Transaktionen anzuhalten und den Fall an die FIAU zu melden; in diesem Fall dürfen wir Ihnen die Gründe vorerst nicht mitteilen.

Wenn Sie mit einer Entscheidung nicht einverstanden sind, können Sie sich an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist, oder Beschwerde beim Malta Gaming Authority Complaints Board einreichen.

• Unvollständige Dokumente: Nachreichfrist mit konkreter Anleitung
• Keine Reaktion: Auszahlungs- und Einzahlungssperre, dann Kontoschliessung
• Verdachtsfall: Transaktionsstopp und Meldung an die FIAU
• Einspruch: Kontakt zum Support oder Beschwerde bei der MGA

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Datenschutz

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den MGA-Vorgaben fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Konten, bei denen zu irgendeinem Zeitpunkt ein Verdachtsfall gemeldet wurde, dürfen wir bis zu zehn Jahre dokumentieren. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen sicher und unwiderruflich.

Diese Fristen dienen der Nachweispflicht gegenüber der MGA und der FIAU. Sie können die Speicherung deshalb nicht widerrufen; Sie haben aber jederzeit Anspruch auf Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und können deren Berichtigung verlangen, wenn etwas unzutreffend ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können nach der Registrierung direkt spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Einzahlungsschwellen.

Welche Dokumente benötige ich für die Verifizierung?

Ein gültiges Identitätsdokument (Reisepass, Personalausweis oder Identitätskarte), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis über die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Wenn wir Rückfragen haben oder ein Dokument nicht lesbar ist, melden wir uns mit einer konkreten Anleitung, was Sie nachreichen müssen.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Einzahlungen gefragt?

Bei auffällig hohen Einzahlungsvolumen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen (Source of Funds). Geeignete Nachweise sind etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszüge.

Auf welche Methode erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe verifizierte Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, und zwar per Visa, Banküberweisung, Skrill oder Neteller. Mindestauszahlung CHF 20, maximal CHF 10'000 pro Woche, ohne Gebühren.